은퇴자가 자신있게 지금 구입할 수 있는 5가지 완벽한 주식

투자계에게 올해는 어려운 해였다. 11 월 중순부터 1 월 상순에 걸쳐 주요 3 지수가 각각 과거 최고치를 갱신했기 때문에, 다우공업주 평균, S&P 500나스닥 종합 19%, 24%, 34%도 급락했습니다. 실제로, S&P 500는 1970년부터 최악의 상반기 성과에서 6월을 끝냈습니다.

주식시장의 단기적인 하향 추세는 걱정스럽지만, 부를 꾸준히 늘리고 수입을 계속 모으면서 둥지 달걀을 지키고 싶어하는 은퇴자에게는 특히 무서운 것입니다. 그러나 약세 시장의 하락은 노인 미국인에게 무서운 사건 일 필요는 없습니다. 은퇴자들에게는 고품질의 수익성이 높아 정평이 가는 비즈니스를 매우 매력적인 가격으로 획득할 수 있는 기회가 될 수 있습니다.

다음은 은퇴자가 자신있게 지금 구입할 수 있는 5개의 완벽한 주식입니다.

이미지 소스: 게티 이미지.

다음 시대의 에너지

은퇴자를 위한 모든 적절한 상자를 확인하는 첫 번째 주식은 전력 회사입니다. 다음 시대의 에너지 (이봐 0.97%)NextEra는 시가 총액으로 미국에서 가장 큰 유틸리티입니다.

전력 회사 주식의 뛰어난 점은 예측 가능한 수요와 영업 현금 흐름의 투명성입니다. 미국 경제와 주식시장의 실적이 좋든 나쁜지에 관계없이 주택 소유자와 임차인의 전력 수요는 어느 해부터 다음 해까지 크게 변하지 않습니다. 연간 현금 흐름에서 무엇을 생성할지 정확하게 예측하는 이 능력을 통해 NextEra는 수익성에 악영향을 미치지 않고 거의 2%의 수익률을 계산하고 새로운 인프라 프로젝트에 자본을 할당할 수 있습니다.

프로젝트라고 하면, NextEra Energy만큼 태양광 발전이나 풍력 발전의 용량이 큰 전력 회사는 없습니다. 신재생에너지 프로젝트에 대한 투자는 싸지는 않지만 회사와 고객에게는 상당한 보상이 있습니다. 발전 비용을 대폭 절감함으로써 NextEra의 연평균 성장률은 1자리대 전반의 저성장으로 알려진 업계에서 1자리대 후반까지 상승했습니다.

NextEra Energy가 배당 귀족임을 언급하지 않았다면, 나는 걱정하지 않을 것입니다. 이 화려한 용어는 S&P 500 내의 기업으로, 최소한 25년 동안 연속적으로 기본 연간 지불을 늘리는 기업에게 제공됩니다.

Microsoft

일반적인 오해는 글로스 균주가 본질적으로 위험이 높다는 것입니다. 특정 글로스 균주는 불안정해질 수 있지만 퇴직자에게는 여러 측면에서 긍정적 인 방식으로 기여할 수있는 상당한 수의 균주가 있습니다.테크의 왕자 Microsoft (MSFT -0.97%) 완벽한 예입니다.

Microsoft가 이처럼 인상적인 성과를 거두고 있는 것은 수익성이 높은 레거시 세그먼트와 고성장 이니셔티브의 조합입니다. 예를 들어 Microsoft의 기존 Windows 세그먼트는 이전처럼 성장하지 않았습니다. 유행 기간 동안 퍼스널 컴퓨터 (PC)의 매출이 증가했기 때문에 약간 부활했지만 일반적으로 느린 성장 부서입니다. 그러나 Windows는 여전히 PC를 위한 주요 글로벌 운영 체제이기 때문에 Microsoft는 소프트웨어 판매에서 많은 이익을 얻고 있습니다.

동전의 다른 측면에서 Microsoft는 무수한 비즈니스 세그먼트에 걸쳐 클라우드 서비스에 많은 투자를 하고 있습니다. 이 중 가장 빠르게 성장하는 것은 Azure이며, 이는 클라우드 인프라 서비스 지출에서 세계 2위입니다. 항상 통화 기반(즉, 외화 움직임 제외)에서 Azure는 Microsoft의 6월에 끝난 분기에서 전년 대비 46%의 성장을 달성했습니다.

퇴직자는 Microsoft로부터 배당금을 받을 수 있습니다. 0.9%의 수익률은 이 목록의 다른 주식과 같이 휘파람을 불어올 정도로 낮을 수 있지만, Microsoft가 연간 배당금을 지불하는 185억 달러는 상장 기업으로 세계 최대 .

에너지 파이프라인 인프라 옆에 서서 트랜시버를 사용하는 엔지니어.

이미지 소스: 게티 이미지.

엔터프라이즈 제품 파트너

은퇴자가 지금 받을 수 있는 최고의 세 번째 주식은 석유와 가스 회사 엔터프라이즈 제품 파트너 (EPD -0.41%)Enterprise Product의 7.1% 배당 수익률은 이 목록에서 최고입니다.

주의를 기울이면 석유 주식에 대한 투자에 대한 우려를 완화시켜 보세요. 2020 년 코로나 바이러스 폭락으로 인해 석유와 가스 수요가 붕괴되었다는 것은 투자자의 기억에 여전히 남아 있지만, Enterprise Products Partners는이 드라마의 거의 모든 것을 벗어났습니다. 이것은 50,000 마일을 송전 파이프라인, 140억 입방 피트의 천연가스 저장능력, 2 다스의 천연가스 처리시설을 갖춘 중류 공급자이기 때문입니다.

간단히 말해 Enterprise Products Partners는 에너지 복합체의 중개자입니다. 중류 석유 및 가스 회사는 대부분 고정 요금 또는 양 기반 계약에 의존하며 매우 예측 가능하고 투명한 현금 흐름을 제공합니다. 이 투명성을 통해 회사는 이익에 악영향을 미치지 않고 지난 23년 동안 성장해 온 배당금을 과도하게 늘리지 않고도 새로운 인프라와 인수에 자본을 투자할 수 있습니다.

Enterprise Products Partners 지불이 견고하다는 추가 증거가 필요한 경우 다음 사항을 고려하십시오. 2020년 판데믹의 최악의 시기에도 배포 커버리지(DCR)는 1.6 이하로 떨어지지 않았다. 를 나타냅니다. 1 다음 DCR은 결제가 지속 불가능함을 의미합니다.

유나이티드 헬스 그룹

은퇴자가 자신있게 지금 구입할 수 있는 네 번째 이상적인 주식은 다각화된 건강 관리 회사입니다. 유나이티드 헬스 그룹 (UNH -1.28%)UnitedHealth는 현재 1.2%의 수익률을 내고 있지만, 2010년 5월 이후 분기별 지불을 1,220% 늘리고 있습니다. 실제로 UnitedHealth는 지난 20년 중 18년간 배당을 포함한 주주에게 긍정적인 총 이익을 가져왔습니다.

건강 관리 주식의 좋은 점은 매우 방어적인 것입니다. 환자는 항상 처방약, 의료 기기, 건강 관리 서비스가 필요하며 건강 관리 회사가 기대할 수 있는 기본 수준의 수요를 설정합니다. 요컨대, 주식시장이나 미국 경제가 나쁜 날이었다고 해서, 사람들이 병이 되는 것을 그만두는 것은 없습니다.

UnitedHealth의 기본 세그먼트는 오랫동안 보험 사업이었습니다. 보험회사는 필연적으로 대참사에 맞서야 하지만 어떠한 경제환경에서도 엄청난 가격 결정력을 발휘하는 경우가 많습니다. 대재해로 인한 손실은 피할 수 없으므로 보험료를 인상하는 원동력으로 손실 이벤트 또는 미래에 발생할 가능성을 이용할 수 있습니다.

그러나 헬스케어 서비스의 자회사인 Optum은 UnitedHealth의 핵심 성장 드라이버가 되었습니다. Optum은 약국 서비스에서 의료 기관에 제공되는 소프트웨어 및 데이터 분석에 이르기까지 모든 것을 다루는 세 가지 세그먼트로 구성됩니다. Optum의 뛰어난 성장률은 UnitedHealth Group을 더욱 높일 수 있습니다.

버크셔 해서웨이

은퇴자가 자신감을 갖고 지금 구입할 수 있는 다섯 번째이고 마지막 완벽한 주식은 콩그로 매리트 버크셔 해서웨이 (BRK.A -1.56%) (BRK.B -1.58%)버크셔는 주주에게 배당금을 지불하지 않았지만 클래스 A 주식 (BRK.A)은 지난 57년 동안 평균 20.1%의 이익을 얻었습니다. 집에서 점수를 유지하는 사람들에게는 3,641,613 %라는 덜 가혹한 총 수익이 아닙니다.

아무런 걱정없이 버크셔 해서웨이를 구입하는 첫 번째 이유는 간단합니다. 억만 장자이고 투자의 천재인 워렌 버핏이 CEO인 것입니다. 버핏은 성공적인 투자를 선택하고 시간이 지남에 따라 수익을 증가시키는 인수를 수행하는 요령을 가지고 있습니다. 그는 수십 년 동안 아군으로서의 시간이 얼마나 가치가 있는지 보여주었습니다.

버크셔 해서웨이의 투자 포트폴리오에는 배당주도 가득합니다. 버핏 회사는 배당금을 지불하지 않지만 오마하 오라클은 향후 12개월 동안 60억 달러 이상의 수동 소득을 모을 예정입니다. 그 대부분은 소수의 기업에서 나온 것입니다. 배당주는 대부분의 경우 수익을 올리고 시간이 시도됩니다. 가장 중요한 것은 무배당의 동업자를 아웃퍼폼 해 온 풍부한 실적이 있다는 것입니다.

투자자들은 버핏이 경기 순환주에도 주목하고 있다는 점을 높이 평가해야 합니다. 주기적인 사업은 미국과 세계 경제와 함께 떠오른다. “불황이 도래했을 때 주식이 고전하고 있는데, 왜 기쁜 것일까요?”라고 생각할지도 모릅니다. 그 대답은 경기 침체가 시간적으로 불가능하며 일반적으로 몇 분기만 지속된다는 것입니다. 비교하면 경제 확대는 연간 단위로 측정됩니다. 버핏은 참을성 있는 투자자를 강력하게 지지하는 버크셔 포트폴리오에서 숫자 게임을 하고 있습니다 (그리고 1965년 이후 그의 성능은 그것을 보여줍니다).

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