가장 성공적인 투자자만 이해할 수 있는 세 가지

성공적인 투자자와 성공적이지 않은 투자자를 구별하는 한 가지 방법은 투자가 어려울 필요가 없다는 것을 이해한다는 것입니다. 투자자로서 성공하기 위해서는 금융의 천재일 필요는 없습니다. 정당한 이유로 존재하는 전통적인 지혜와 경험 법칙을 따라야합니다. 그들은 작동합니다.

가장 성공적인 투자자들이 이해할 수 있는 세 가지는 다음과 같습니다.

1. 복리와 시간만큼 강력한 것은 거의 없다

복리 성장보다 강력한 투자 측면은 거의 없습니다. 투자에서 얻은 이익이 마찬가지로 이익을 가져올 경우 포트폴리오의 성장은 눈사람 식이됩니다. 시간이 지남에 따라 시장에서 부를 구축하는 대부분의 사람들에게 실제로 일을 이루는 것은 복리입니다.

예를 들어 나이가 다른 세 명의 가상의 인물을 생각해 봅시다. 각각은 일회성 1,000달러의 투자를 하고 있으며 평균 연간 10%의 수익을 올리고 있습니다. 각각 65세가 될 때까지 투자를 그대로 두면 대략적인 금액이 축적됩니다.

초기 연령 보유연수 투자액 65세 투자가치
25 40 $45,200
35 30 $17,400
45 20 $6,700

데이터 소스: 저자 계산

이미지 소스: 게티 이미지

충분한 시간이 있으면 복리는 당신을 위해 많은 번거로운 작업을 할 수 있습니다. 그리고 시간, 복리, 안정적인 투자 패턴의 조합은 더욱 강력하게 작동합니다. 같은 연도 10%의 평균 수익률로 월에 1,000달러를 투자하면 24년 후에는 100만 달러가 넘는 가치 있는 포트폴리오를 만들 수 있습니다.

억만장자가 되는 열쇠는 100만 달러를 모으는 것이 아닙니다. 조기에 시작하고 꾸준히 투자하고 시간과 복리의 성장에 맡깁니다.

2. 시장 타이밍은 어리석은 게임입니다

주식시장의 타이밍을 정해 돈을 벌려고 하는 투자자는 패배 게임을 하고 있습니다. 일관되게 수행하는 것은 사실상 불가능하며, 이해하기가 빠를수록 더 많은 두통(및 돈)을 절약할 수 있습니다. 투자자가 할 수 있는 가장 좋은 방법 중 하나는 달러 비용 평균 방법을 사용하는 것입니다. 여기에는 주가나 시장의 움직임에 관계없이 일정한 간격으로 일관된 투자를 수행하는 것이 포함됩니다.

401(k) 플랜을 가진 대부분의 사람들은 달러 비용 평균 방법을 사용하는 방식으로 자동으로 설정됩니다. 그들은 무엇이든, 모든 월급의 특정 비율을 투자에 기부합니다. 투자 일정이 미리 설정되어 있기 때문에 투자할 “적절한”시기를 기다릴 필요가 없습니다. 주가가 하락하기 직전 또는 상승하기 직전에 투자하고 있음을 알 수 있습니다. 어쨌든 시간이 지나면 원래대로 돌아갈 것이라고 믿어야 합니다.

기억하십시오 : 시장 시간은 시장 타이밍보다 중요합니다.

3. S&P 500 지수 펀드는 클래식이어야 한다

S&P 500 미국 최대의 공개 기업 500사를 추적하고 있으며, 주식 시장 전체의 실적을 측정하기 위해 자주 사용됩니다. 저는 S&P 500 인덱스 펀드가 모든 투자자의 포트폴리오에 필수적이어야 한다고 확신합니다. 포트폴리오의 대부분일 필요는 없지만 항상 포트폴리오의 일부여야 합니다. S&P 500 지수 펀드를 사용하면 단일 투자로 세 가지 주요 이점을 얻을 수 있습니다. 즉각적인 다양화, 낮은 수수료 및 많은 우수한 기업에 대한 노출입니다.

과거의 성과는 미래의 성과를 보장하지는 않지만, S&P 500이 장기적으로 연간 약 10%의 수익을 올린 역사가 있는 것도 도움이 됩니다. 뮤추얼 펀드를 구성하는 월스트리트에서 일하는 현명한 사람은 많지만, 이러한 뮤추얼 펀드는 S&P 500보다 낮습니다.

S&P 지수 대 액티브(SPIVA) 스코어카드에 따르면 2021년에만 액티브 운영 대형 주식 펀드의 85%가 S&P 500을 언더퍼폼했다.

2007 년 워렌 버핏은 헤지 펀드 바구니가 향후 10 년 동안 S & P 500을 초과하지 않을 것이라고 100 만 달러의 베팅을했으며 그는 옳았다. S & P 500 인덱스 펀드는 저렴하고 신뢰할 수 있습니다. , 약속의 땅으로 이끌어 줍니다.

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