월별 배당 소득에 $1,000이 필요하십니까?

오래된 속담에 있듯이 대부분의 경우 돈을 벌려면 돈이 필요합니다. 이는 수동 소득을 얻는 대부분의 방법으로 선행 투자가 필요하기 때문입니다. 이는 수동 소득을 창출하는 가장 쉬운 방법 중 하나인 배당주에도 적용됩니다.

그러나 수입 목표를 달성하기 위해 투자해야 하는 금액은 주식 배당 수익률에 따라 달라집니다. 배당 수익률이 높을수록 필요한 투자가 낮아집니다.

수익률이 높은 두 회사는 에너지 전달 (ET -0.55%) 그리고 크레스트우드 에퀴티 파트너스 (CEQP 0.92%)다른 옵션에 비해 월 수입 1,000달러를 달성하기 위해이 높은 수익률의 듀오에 얼마나 투자해야하는지 살펴 보겠습니다.

월수입 1,000달러 계산

Energy Transfer와 Crestwood Equity Partners는 마스터 리미티드 파트너십 (MLP) 에너지 중류 부문에 중점을 둡니다.그들은 작동합니다. 파이프라인, 처리 플랜트 및 천연 가스 및 기타 에너지 제품을 처리 및 운송하는 저장 터미널. 이러한 사업은 장기 계약에 뒷받침되는 매우 안정적인 수입을 창출하는 경향이 있습니다.

반면, MLP는 IRS에서 세금 혜택을 유지하기 위해 수익의 대부분을 투자자에게 분배해야합니다. 이러한 기능은 수동 소득을 요구하는 사람들에게 이상적입니다.

Energy Transfer는 현재 분기별로 투자자에게 단위당 0.23달러(연간 환산으로 단위당 0.92달러)를 지불하고 있습니다. 이는 현재 가격으로 8.2%의 수익률을 의미합니다. 다른 말로하면 Energy Transfer에 1,000달러를 투자할 때마다 연간 수동적 수입은 82달러 또는 월 기준으로 약 6.80달러입니다.

한편, 크레스트우드 주식 파트너는 투자자에게 분기별 단위당 0.655달러(연간 환산 단위당 2.62달러)를 지불했으며 현재 가격으로 9.6%의 수익을 얻고 있습니다. 이는 1,000달러의 투자당 약 96달러의 연간 수동적 수입 또는 월별 기준으로 약 8달러에 해당합니다. 그러나 두 MLP 모두 동일한 일정에서 분기별 분배를 수행한다는 것을 지적 할 가치가 있습니다. 즉, 두 MLP에서 분기별로 대량 결제를 받게 됩니다.

이러한 수익률은 평균을 크게 상회합니다. 평균 에너지 균주의 2 배 이상, 배당 수익률은 6 배 이상입니다. S&P 500 인덱스 펀드.

그러나 차트에 표시된 것처럼 이러한 큰 배당 수익률이 있더라도 이 두 주식에서 월 1,000달러를 달성하려면 많은 투자가 필요합니다.

배당주

초기 투자

경상 수익률

연간 수동적 소득

에너지 전달

$65,650.00

8.7%

$5,711.55

크레스트우드 에퀴티 파트너스

$65,650.00

9.6%

$6,302.40

합계

$131,300.00

$12,013.95

데이터 소스: Google Finance 및 저자 계산.

반면에 동일한 수익을 얻으려면 평균 에너지 주식에 두 배 이상을 투자해야합니다. 반면 S&P 500 지수 펀드에 매달 1,000달러 배당금을 받으려면 약 80만 달러를 투자해야 합니다.

위험과 보상의 저울

첫째, 100,000달러는 두 개의 주식에 투자하는 데 엄청난 자금이며, 특히 불안정한 에너지 부문의 두 기업에게는 큰 돈입니다. 물론 이것이 충분히 분산된 포트폴리오에서 합리적인 분배인 경우는 제외합니다. 그러나 이 경우에도 투자자는 위험을 염두에 두어야 합니다.

좋은 측면은 에너지 전송과 크레스트 우드 주식 파트너가 석유 및 가스 회사보다 위험이 낮다는 것입니다. 석유와 가스를 처리, 운송, 저장하는 중류 사업은 안정적인 현금 흐름을 창출합니다. 그동안 그들은 둘 다 높은 수익 지불을 지원하기위한 견고한 재무 프로필을 가지고 있습니다. 의 커버율은 1분기에서 3배 이상이었습니다. 이를 통해 이러한 MLP는 확장 프로그램에 자금을 제공하기 위한 여유 있는 현금을 보유할 수 있어 밸런스 시트를 강화할 수 있었습니다.

그러나 이러한 MLP는 과거에 재정난에 빠졌습니다. 두 회사 모두 시장이 격동하는 동안 지불을 줄이고 사업 확대에 자금을 제공하고 부채를 줄이기 위해 더 많은 현금을 보유하고 있습니다. 둘 다 오랫동안 길을 걸어왔지만, 둘 다 레버리지 목표를 달성하지 못했습니다. 이는 에너지 시장에서 예상치 못한 하락이 다시 발생하면 양자는 다시 지불을 줄여야 할 수도 있음을 의미합니다.

이러한 위험 외에도 이러한 MLP는 미래에 지불을 줄이는 것보다 늘어날 가능성이 높습니다. 크레스트우드는 올해 초 투자자들에게 5%의 자금을 조달했지만 에너지 전송은 배당금을 50% 늘렸습니다. 그들은 앞으로도 계속 늘릴 수 있습니다. Energy Transfer는 그 분포를 이전 피크로 되돌리는 것을 목표로 하고 있습니다. 한편, 크레스트우드는 내년에 자유 현금 흐름의 급증으로 레버리지 비율을 달성할 예정이며 투자자들에게 더 많은 현금을 환원하고자 합니다.

거액 수입원

Energy Transfer 및 Crestwood Equity Partners는 다른 많은 배당주보다 더 많은 수동 소득을 투자자에게 제공합니다. 이것은 모두이 듀오에서 수동 소득 목표를 달성하기 위해 그렇게 투자 할 필요가 없다는 것을 의미합니다.

그러나 이러한 MLP에 단독으로 투자하는 것은 미래에 지급이 증가할지라도 고위험 도박입니다. 이러한 위험 요소를 감안할 때, 그들은 완전히 분산 된 소득 포트폴리오의 일부로 최적이며 중부 노동의 전부가 아닌 일부를 수행 할 수 있습니다.

Alphabet의 임원인 Suzanne Frey는 The Motley Fool의 이사회 회원입니다. Matthew DiLallo는 Alphabet (주), Crestwood Equity Partners LP 및 Energy Transfer LP에 위치하며 다음 옵션을 제공합니다. 모토리 푸르 미국 본사는 알파벳 (주)과 알파벳 (주)에 위치하고 있으며 권장합니다. 모토리 푸르 미국 본사에는 공개 정책이 있습니다.

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